Au cours de l'année dernière, la finance décentralisée (DeFi) a fait sensation dans le monde avec presque 200 milliards de dollars de valeur totale verrouillée (TVL) actuellement dans les applications DeFi. À la demande générale de la communauté IoTeX, nous nous sommes préparés à une vague de nouvelles applications DeFi qui seront lancées sur IoTeX, y compris des DEX, des fermes de rendement et des marchés monétaires. Alors que nous avançons vers notre vision de l'Internet des Objets de Confiance, nous avons hâte d'accueillir de nouveaux partenaires DeFi innovants sur le réseau IoTeX.

La blockchain IoTeX est ultra-rapide (blocs de 5 secondes avec finalité de transaction instantanée), peu coûteuse (des milliers de transactions pour moins de 1 $) et interopérable avec les principales blockchains comme Ethereum, BSC et Polygon. Ces qualités font d'IoTeX une base incroyable pour la DeFi, qui est déjà en ligne et prête à croître rapidement :

• mimo est un DEX qui est en ligne sur IoTeX depuis mi-2020, permettant le trading décentralisé d'IOTX + XRC20 + d'actifs inter-chaînes. À ce jour, mimo prend en charge plus de 30 actifs et lancera bientôt un token de gouvernance.
• Magic Land a récemment été lancé comme la première ferme de rendement sur IoTeX, atteignant 8 millions de dollars en TVL en deux jours. De nouvelles fermes de rendement ZoomSwap et Firebird sont également attendues pour un lancement prochain, chaque ferme de rendement ayant son propre token de gouvernance.

Dans ce blog, nous partageons un aperçu de la DeFi sur IoTeX ainsi que des meilleures pratiques pour les nouveaux utilisateurs.

Diverses Variétés de DeFi sur IoTeX

La DeFi croît de jour en jour, répliquant l'industrie financière traditionnelle de manière décentralisée. Cela se présente sous de nombreuses formes – ci-dessous nous partageons un aperçu des DEX, des fermes de rendement et des marchés monétaires. Nous vous recommandons également fortement de lire notre blog récent sur de nouveaux outils de transparence/audit que vous pouvez utiliser pour rester en sécurité lors de l'exploration de nouveaux projets DeFi.

DEX - Fournisseurs de Liquidité

Les échanges décentralisés ou DEX (par exemple, mimo) sont des teneurs de marché automatisés (AMM) qui gèrent des pools de liquidité, qui agrègent des actifs de fournisseurs de liquidité "LP" qui déposent des paires de tokens dans des "pools" afin de gagner des intérêts. Les traders peuvent échanger des tokens au sein du pool et payer des frais en général d'environ 0,3 % du volume de trading qui est réparti proportionnellement par les LP. Au fur et à mesure que les tokens d'un pool sont échangés, l'AMM rééquilibrera l'offre/le ratio de tokens dans un pool ; en raison de cela, il y a un risque de pertes pour les LP appelé perte impermanente que tous les LP devraient comprendre. La part d'un LP dans un pool est libellée en "tokens LP" – les utilisateurs peuvent retirer leur part du pool à tout moment en échangeant des tokens LP contre les tokens déposés à l'origine. Ces tokens LP peuvent également être stakés dans des fermes de rendement pour gagner des intérêts supplémentaires.

Fermes de Rendement

Les fermes de rendement (par exemple, MagicLand, Zoomswap) permettent aux utilisateurs de staker et de prêter des tokens en échange d'un rendement sous forme d'autres tokens. En bref, les fermes de rendement incitent les LP des DEX à staker leurs tokens LP dans un nouveau pool de fermes de rendement. Les agriculteurs gagneront des intérêts comme récompense pour avoir fourni de la liquidité, mais ne gagneront aucune récompense LP tant qu'ils ne retireront pas leurs tokens LP. Les fermes de rendement calculent généralement les rendements estimés de diverses fermes en pourcentage de rendement annuel (APY), qui est le taux de rendement sur l'année avec intérêts composés inclus. Les fermes de rendement émettent un montant fixe de récompenses par bloc, qui est réparti proportionnellement par tous les déposants de tokens LP – à mesure que plus de tokens LP sont ajoutés à une ferme de rendement, l'APY pour chaque agriculteur individuel diminuera en conséquence.

Marchés Monétaires

Les marchés monétaires (par exemple, Aave, Curve) permettent aux utilisateurs de prêter et d'emprunter des actifs cryptographiques. Semblable aux prêts bancaires, les prêteurs gagnent des intérêts pour abandonner temporairement la propriété de leurs actifs, tandis que les emprunteurs paient des intérêts pour détenir temporairement un actif. Les prêteurs fournissent de la liquidité au marché pour gagner des paiements d'intérêts, tandis que les emprunteurs fournissent un collateral et paient des intérêts pour emprunter des actifs. En fonction de l'offre et de la demande d'actifs, les taux d'intérêt en % pour les prêts/emprunts fluctuera. Nous avons hâte d'accueillir bientôt les premiers marchés monétaires sur IoTeX !

Et ensuite ?

Dans les mois à venir, nous prévoyons d'intégrer divers nouveaux projets, y compris des blue-chips DeFi sur le réseau IoTeX. Nous avons eu des conversations prometteuses sur l'intersection de la DeFi et des dispositifs du monde réel – un concept que nous appelons #MachineFi – avec un ensemble passionnant de nouveaux partenaires. Nous avons hâte de partager ce sur quoi nous travaillons.

La DeFi est encore à ses débuts, et les nouveaux projets peuvent être complexes et comportent des risques financiers tant pour les emprunteurs, les prêteurs que les traders. Lors de l'exploration de la DeFi sur IoTeX, nous vous recommandons vivement de consulter nos outils de transparence/audit DeFi, ainsi que d'autres outils disponibles publiquement comme les calculateurs de perte impermanente et les sites Web de classement des fermes de rendement. Plus important encore, tout projet nouveau dans/dehors de la DeFi est susceptible aux hacks et aux fraudes en raison de vulnérabilités dans les contrats intelligents. Assurez-vous d'utiliser uniquement des projets DeFi qui sont audités et fiables – bonne DeFi sur IoTeX !

À propos d'IoTeX

Fondé comme une plateforme open-source en 2017, IoTeX construit l'Internet des Objets de Confiance, un écosystème ouvert où tous les "objets" – humains, machines, entreprises et DApps – peuvent interagir avec confiance et confidentialité. Soutenu par une équipe mondiale de plus de 30 chercheurs et ingénieurs de premier plan, IoTeX combine blockchain, matériel sécurisé et informatique confidentielle pour permettre aux dispositifs IoT de nouvelle génération, aux réseaux et aux économies. IoTeX sera l'acteur de l'économie décentralisée future en "connectant le monde physique, bloc par bloc".

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