Trong năm qua, tài chính phi tập trung (DeFi) đã gây bão trên toàn thế giới với gần 200 tỷ đô la giá trị được khóa (TVL) hiện có trong các ứng dụng DeFi. Theo yêu cầu phổ biến từ cộng đồng IoTeX, chúng tôi đã chuẩn bị cho một làn sóng ứng dụng DeFi mới ra mắt trên IoTeX, bao gồm DEXs, nông trại lợi tức và thị trường tiền tệ. Khi chúng tôi hướng tới tầm nhìn về Internet của những thứ đáng tin cậy, chúng tôi không thể chờ đợi để chào đón những đối tác DeFi mới và sáng tạo vào mạng lưới IoTeX.

Blockchain IoTeX nhanh như chớp (các khối 5 giây với tính hoàn tất giao dịch ngay lập tức), rẻ (hàng nghìn giao dịch chỉ với <1 đô la), và tương tác với các blockchain hàng đầu như Ethereum, BSC, và Polygon. Những phẩm chất này khiến IoTeX trở thành nền tảng tuyệt vời cho DeFi, vốn đã hoạt động và sẵn sàng phát triển nhanh chóng:

• mimo là một DEX đã hoạt động trên IoTeX từ giữa năm 2020, cho phép giao dịch phi tập trung các tài sản IOTX + XRC20 + tài sản liên chuỗi. Đến nay, mimo hỗ trợ hơn 30 tài sản và sẽ sớm ra mắt một mã thông báo quản trị.
• Magic Land gần đây đã ra mắt như nông trại lợi tức đầu tiên trên IoTeX, đạt được 8 triệu đô la TVL chỉ trong hai ngày. Các nông trại lợi tức mới ZoomSwap & Firebird cũng dự kiến sẽ ra mắt sớm -- mỗi nông trại lợi tức đều có mã thông báo quản trị riêng.

Trong blog này, chúng tôi chia sẻ tổng quan về DeFi trên IoTeX cũng như các thực tiễn tốt nhất cho người dùng mới.

Các Hình Thức Khác Nhau của DeFi trên IoTeX

DeFi đang phát triển từng ngày, sao chép ngành tài chính truyền thống theo cách phi tập trung. Điều này có nhiều hình thức - bên dưới chúng tôi chia sẻ tổng quan về DEXs, nông trại lợi tức, và thị trường tiền tệ. Chúng tôi cũng rất khuyến khích bạn đọc blog gần đây của chúng tôi về các công cụ minh bạch/audit mới mà bạn có thể sử dụng để đảm bảo an toàn khi khám phá các dự án DeFi mới.

DEX - Nhà Cung Cấp Thanh Khoản

Các sàn giao dịch phi tập trung hoặc DEXs (ví dụ: mimo) là các nhà tạo lập thị trường tự động (AMMs) quản lý các bể thanh khoản, tập hợp tài sản từ các nhà cung cấp thanh khoản "LP" gửi cặp mã thông báo vào "bể" để kiếm lãi. Các nhà giao dịch có thể đổi mã thông báo trong bể, và trả phí thường khoảng ~0,3% của khối lượng giao dịch mà được chia tỷ lệ cho các LP. Khi các mã thông báo trong một bể được giao dịch, AMM sẽ tái cân bằng cung/cân đối của các mã thông báo trong một bể; do đó, có nguy cơ mất mát cho các LP gọi là mất mát tạm thời mà tất cả các LP nên hiểu. Phần chia sẻ của một LP trong một bể được định giá bằng "mã thông báo LP" – người dùng có thể rút phần chia sẻ của họ trong bể bất kỳ lúc nào bằng cách đổi mã thông báo LP lấy các mã thông báo đã gửi ban đầu. Những mã thông báo LP này cũng có thể được đặt trong nông trại lợi tức để kiếm thêm lãi suất.

Nông Trại Lợi Tức

Nông trại lợi tức (ví dụ: MagicLand, Zoomswap) cho phép người dùng đặt cọc và cho vay mã thông báo để đổi lấy lợi tức dưới dạng các mã thông báo khác. Nói ngắn gọn, nông trại lợi tức khuyến khích các LP DEX đặt cọc các mã thông báo LP của họ vào một bể nông trại lợi tức mới. Các nông dân sẽ kiếm lãi suất như một phần thưởng cho việc cung cấp thanh khoản, nhưng sẽ không nhận được bất kỳ phần thưởng LP nào cho đến khi họ rút mã thông báo LP của mình. Nông trại lợi tức thường tính toán tỷ suất lợi nhuận ước tính của các nông trại khác nhau theo phần trăm lợi nhuận hàng năm (APY), là tỷ lệ sinh lợi trong suốt một năm với lãi suất kép được tính vào. Nông trại lợi tức phát hành một số lượng phần thưởng cố định mỗi khối, phân chia tỷ lệ cho tất cả các nhà gửi mã thông báo LP – khi nhiều mã thông báo LP được thêm vào một nông trại lợi tức, APY cho mỗi nông dân sẽ giảm tương ứng.

Thị Trường Tiền Tệ

Thị trường tiền tệ (ví dụ: Aave, Curve) cho phép người dùng cho vay và vay các tài sản tiền điện tử. Tương tự như các khoản vay ngân hàng, các nhà cho vay kiếm lãi suất cho việc tạm thời từ bỏ quyền sở hữu tài sản của họ, trong khi các nhà vay phải trả lãi suất để tạm thời nắm giữ một tài sản. Các nhà cho vay cung cấp thanh khoản cho thị trường để kiếm các khoản thanh toán lãi suất, trong khi các nhà vay đặt tài sản đảm bảo và trả lãi suất để vay các tài sản. Tùy thuộc vào cung và cầu của các tài sản, tỷ lệ lãi suất cho vay/vay sẽ dao động. Chúng tôi rất mong chờ chào đón các thị trường tiền tệ đầu tiên trên IoTeX trong thời gian sớm nhất!

Có Gì Tiếp Theo?

Trong vài tháng tới, chúng tôi dự định giới thiệu một loạt các dự án mới bao gồm các loại DeFi blue-chip vào mạng lưới IoTeX. Chúng tôi đã có những cuộc trò chuyện đầy hứa hẹn về giao thoa giữa DeFi và các thiết bị thế giới thực - một khái niệm chúng tôi gọi là #MachineFi - với một bộ đối tác mới thú vị. Chúng tôi không thể chờ đợi để chia sẻ những gì mà chúng tôi đã làm.

DeFi vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, và các dự án mới có thể phức tạp và tiềm ẩn rủi ro tài chính cho người vay, người cho vay và các nhà giao dịch. Khi khám phá DeFi trên IoTeX, chúng tôi rất khuyến khích bạn xem xét các công cụ minh bạch/audit DeFi cũng như các công cụ công khai khác như máy tính mất mát tạm thời và các trang web xếp hạng nông trại lợi tức. Đặc biệt, bất kỳ dự án mới nào trong/ngoài DeFi đều có nguy cơ bị hack và lừa đảo do các lỗ hổng trong các hợp đồng thông minh. Hãy chắc chắn chỉ sử dụng các dự án DeFi đã được audit và đáng tin cậy – chúc bạn tận hưởng DeFi trên IoTeX!

Về IoTeX

Được thành lập như một nền tảng mã nguồn mở vào năm 2017, IoTeX đang xây dựng Internet của những thứ đáng tin cậy, một hệ sinh thái mở nơi tất cả các “thứ” – con người, máy móc, doanh nghiệp, và DApps – có thể tương tác với sự tin cậy và quyền riêng tư. Được hỗ trợ bởi một đội ngũ toàn cầu gồm hơn 30 nhà khoa học và kỹ sư nghiên cứu hàng đầu, IoTeX kết hợp blockchain, phần cứng bảo mật và tính toán bí mật để cho phép các thiết bị IoT thế hệ tiếp theo, mạng lưới, và nền kinh tế. IoTeX sẽ cung cấp sức mạnh cho nền kinh tế phi tập trung trong tương lai bằng cách “kết nối thế giới vật lý, khối theo khối”.

Tìm hiểu thêm: Website | Twitter | Telegram | Discord | Reddit | Blog