Au cours de l'année dernière, la finance décentralisée (DeFi) a pris d'assaut le monde avec presque 200 milliards de dollars de valeur totale verrouillée (TVL) actuellement dans les applications DeFi. À la demande générale de la communauté IoTeX, nous nous préparons à une vague de nouvelles applications DeFi lancées sur IoTeX, y compris des DEXs, des fermes de rendement et des marchés monétaires. Alors que nous avançons vers notre vision de l'Internet des Objets de Confiance, nous avons hâte d'accueillir de nouveaux partenaires DeFi innovants sur le réseau IoTeX.

La blockchain IoTeX est ultrarapide (blocs de 5 sec avec finalité de txn instantanée), peu coûteuse (des milliers de txn pour moins de 1 $), et interopérable avec les principales blockchains comme Ethereum, BSC et Polygon. Ces qualités font d'IoTeX une incroyable fondation pour DeFi, qui est déjà opérationnelle et prête à croître rapidement :

• mimo est un DEX qui est opérationnel sur IoTeX depuis mi-2020, permettant le trading décentralisé d'IOTX + XRC20 + d'actifs inter-chaînes. À ce jour, mimo prend en charge plus de 30 actifs et lancera bientôt un token de gouvernance.
• Magic Land a récemment été lancé en tant que première ferme de rendement sur IoTeX, atteignant 8 millions de dollars en TVL en deux jours. De nouvelles fermes de rendement ZoomSwap et Firebird devraient également être lancées bientôt -- chaque ferme de rendement ayant son propre token de gouvernance.

Dans ce blog, nous partageons un aperçu de la DeFi sur IoTeX ainsi que des meilleures pratiques pour les nouveaux utilisateurs.

Différentes Variantes de DeFi sur IoTeX

La DeFi croît de jour en jour, répliquant l'industrie financière traditionnelle de manière décentralisée. Cela se décline sous plusieurs formes – ci-dessous, nous partageons un aperçu des DEXs, des fermes de rendement et des marchés monétaires. Nous vous recommandons également vivement de lire notre dernier blog sur de nouveaux outils de transparence/audit que vous pouvez utiliser pour rester en sécurité lorsque vous explorez de nouveaux projets DeFi.

DEX - Fournisseurs de Liquidités

Les échanges décentralisés ou DEXs (par exemple, mimo) sont des teneurs de marché automatisés (AMM) qui gèrent des pools de liquidité, qui agrègent des actifs de fournisseurs de liquidité "LPs" qui déposent des paires de tokens dans des "pools" afin de gagner des intérêts. Les traders peuvent échanger des tokens au sein du pool et paient des frais typiquement d'environ 0,3 % du volume des transactions qui sont répartis proportionnellement par les LPs. Lorsque les tokens d'un pool sont échangés, l'AMM rééquilibrera l'offre/ratio des tokens dans un pool ; de ce fait, il existe un risque de pertes pour les LPs appelé perte impermanente que tous les LPs devraient comprendre. La part d'un LP dans un pool est exprimée en "tokens LP" - les utilisateurs peuvent retirer leur part du pool à tout moment en échangeant des tokens LP contre les tokens initialement déposés. Ces tokens LP peuvent également être mis en jeu dans les fermes de rendement pour gagner des intérêts supplémentaires.

Fermes de Rendement

Les fermes de rendement (par exemple, MagicLand, Zoomswap) permettent aux utilisateurs de miser et de prêter des tokens en échange d'un rendement sous forme d'autres tokens. En bref, les fermes de rendement incitent les LPs des DEXs à miser leurs tokens LP dans un nouveau pool de ferme de rendement. Les agriculteurs gagneront des intérêts comme récompense pour avoir fourni de la liquidité, mais ne gagneront aucune récompense LP jusqu'à ce qu'ils retirent leurs tokens LP. Les fermes de rendement calculent généralement les rendements estimés de diverses fermes en pourcentage annuel de rendement (APY), qui est le taux de retour sur une année avec les intérêts composés. Les fermes de rendement émettent un montant fixe de récompenses à chaque bloc, qui sont réparties proportionnellement entre tous les déposants de tokens LP - à mesure que davantage de tokens LP sont ajoutés à une ferme de rendement, l'APY pour chaque agriculteur individuel diminuera en conséquence.

Marchés Monétaires

Les marchés monétaires (par exemple, Aave, Curve) permettent aux utilisateurs de prêter et d'emprunter des actifs cryptographiques. Semblable aux prêts bancaires, les prêteurs gagnent des intérêts pour avoir temporairement renoncé à la propriété de leurs actifs, tandis que les emprunteurs paient des intérêts pour détenir temporairement un actif. Les prêteurs fournissent de la liquidité au marché pour gagner des paiements d'intérêts, tandis que les emprunteurs fournissent une garantie et paient des intérêts pour emprunter des actifs. En fonction de l'offre et de la demande pour les actifs, les taux % de prêt/emprunt fluctueront. Nous avons hâte d'accueillir bientôt les premiers marchés monétaires sur IoTeX !

Et après ?

Dans les mois à venir, nous prévoyons d'intégrer une variété de nouveaux projets, y compris des blue-chips DeFi au réseau IoTeX. Nous avons eu des conversations prometteuses sur l'intersection de DeFi et des dispositifs du monde réel - un concept que nous appelons #MachineFi - avec un ensemble passionnant de nouveaux partenaires. Nous avons hâte de partager ce que nous avons fait.

La DeFi est encore à ses débuts et les nouveaux projets peuvent être complexes et comporter des risques financiers pour les emprunteurs, prêteurs et traders. Lorsque vous explorez DeFi sur IoTeX, nous vous recommandons vivement de consulter nos outils de transparence/audit DeFi, ainsi que d'autres outils disponibles publiquement tels que des calculateurs de perte impermanente et des sites Web de classement des fermes de rendement. Il convient de noter que tout nouveau projet à l'intérieur ou à l'extérieur de DeFi est susceptible aux hacks et aux fraudes en raison des vulnérabilités des contrats intelligents. Assurez-vous d'utiliser uniquement des projets DeFi qui sont audités et de confiance - bonne DeFi sur IoTeX !

À propos d'IoTeX

Fondé comme une plateforme open-source en 2017, IoTeX construit l'Internet des Objets de Confiance, un écosystème ouvert où toutes les “choses” — humains, machines, entreprises et DApps — peuvent interagir avec confiance et confidentialité. Soutenu par une équipe mondiale de plus de 30 scientifiques et ingénieurs de recherche de premier plan, IoTeX combine blockchain, matériel sécurisé et informatique confidentielle pour permettre des dispositifs IoT de nouvelle génération, des réseaux et des économies. IoTeX va renforcer l'économie décentralisée future en "connectant le monde physique, bloc par bloc".

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