IoTeX의 DeFi 101: DEX, 수익 농장 및 머니 마켓
지난 1년 동안 분산 금융(DeFi)은 2000억 달러에 가까운 총 잠금 가치(TVL)를 기록하며 세계를 강타했습니다. IoTeX 커뮤니티의 요청에 따라 DEX, 수익 농장 및 머니 마켓을 포함한 새로운 DeFi 앱이 IoTeX에서 출시될 준비를 하고 있습니다. 신뢰할 수 있는 사물의 인터넷에 대한 우리의 비전을 향해 나아가면서 새로운 혁신적인 DeFi 파트너를 IoTeX 네트워크에 맞이하는 날을 기다릴 수 없습니다.
IoTeX 블록체인은 매우 빠르며(5초 블록 및 즉각적인 거래 확정), 저렴하며(1달러 미만의 수수료로 수천 건의 거래 가능) Ethereum, BSC 및 Polygon과 같은 주요 블록체인과 상호 운용 가능합니다. 이러한 특성들은 IoTeX를 DeFi 의 놀라운 기반으로 만들어 주며, 이미 운영중이며 빠르게 성장할 준비가 되어 있습니다:
- mimo는 2020년 중반부터 IoTeX에서 운영되고 있는 DEX로, IOTX 및 XRC20 토큰과 교차체인 자산의 분산 거래를 가능하게 합니다. 현재까지 mimo는 30개 이상의 자산을 지원하며 곧 거버넌스 토큰을 출시할 예정입니다.
- Magic Land는 최근 IoTeX에서 최초의 수익 농장으로 출시되었으며, 이틀 만에 800만 달러의 TVL에 도달했습니다. ZoomSwap 및 Firebird와 같은 새로운 수익 농장들도 곧 출시될 예정입니다 - 각각의 수익 농장은 고유한 거버넌스 토큰을 가질 것입니다.
이 블로그에서는 IoTeX의 DeFi에 대한 개요와 새로운 사용자를 위한 모범 사례를 공유합니다.
IoTeX의 다양한 DeFi 유형
DeFi는 날로 성장하고 있으며 전통 금융 산업을 분산된 방식으로 복제하고 있습니다. DeFi는 여러 형태로 제공되며, 아래에서는 DEX, 수익 농장 및 머니 마켓에 대한 개요를 공유합니다. 또한 새로운 DeFi 프로젝트를 탐색할 때 안전을 위해 사용할 수 있는 새로운 투명성/감사 도구에 대한 최근 블로그를 읽어보는 것을 강력히 추천합니다.
DEX - 유동성 제공자
탈중앙화 거래소(DEX)(예: mimo)는 자동화된 시장 조성자(AMM)로서 유동성 풀을 관리합니다. 이것은 유동성 제공자 "LP"가 이자 수익을 얻기 위해 "풀"에 토큰 쌍을 입금하여 자산을 통합하는 것입니다. 거래자들은 풀 내에서 토큰을 교환할 수 있으며 일반적으로 거래량의 약 0.3%의 수수료를 지불하며 이는 LP에 비례하여 분배됩니다. 풀 내의 토큰이 거래될 때 AMM은 풀 내의 토큰 공급량/비율을 재조정합니다; 이로 인해 LP가 이해해야 할 비영구적 손실의 위험이 있습니다. LP의 풀 점유율은 "LP 토큰"으로 명시되며, 사용자는 본래 입금된 토큰과 교환하여 언제든지 풀의 점유율을 인출할 수 있습니다. 이 LP 토큰은 수익 농장에서 추가 이자를 얻기 위해 스테이킹할 수도 있습니다.
수익 농장
수익 농장(예: MagicLand, Zoomswap)은 사용자가 다른 토큰 형태로 수익을 얻기 위해 토큰을 스테이킹하고 대출할 수 있게 합니다. 요약하자면, 수익 농장은 DEX LP가 새로운 수익 농장 풀에 자신의 LP 토큰을 스테이킹하도록 유도합니다. 농부들은 유동성을 제공한 보상으로 이자를 얻지만 LP 토큰을 인출할 때까지는 LP 보상을 받지 않습니다. 수익 농장은 일반적으로 다양한 농장의 예상 수익을 연환산수익률(APY)로 계산하는데, 이는 복리 이자를 고려한 1년 동안의 수익률입니다. 수익 농장은 각 블록마다 고정된 양의 보상을 배출하며, 이는 모든 LP 토큰 예치자들에 의해 비례적으로 분배됩니다 - 수익 농장에 추가되는 LP 토큰이 많아질수록 각 개별 농부의 APY는 그에 따라 감소할 것입니다.
머니 마켓
머니 마켓(예: Aave, Curve)은 사용자가 암호 자산을 대출하고 빌릴 수 있도록 합니다. 은행 대출과 유사하게, 대출자는 자산의 소유권을 일시적으로 포기함으로써 이자를 얻고, 차용자는 자산을 일시적으로 보유하기 위해 이자를 지불합니다. 대출자는 시장에 유동성을 제공하여 이자 지급을 얻고, 차용자는 담보를 게시하고 자산을 빌리기 위해 이자를 지불합니다. 자산에 대한 수요와 공급에 따라 대출/차용 % 이자율은 변동합니다. IoTeX에서 최초의 머니 마켓을 맞이할 날을 기대합니다!
다음은 무엇인가요?
앞으로 몇 달 동안 우리는 IoTeX 네트워크에 DeFi 블루칩을 포함한 다양한 신규 프로젝트를 onboard할 계획입니다. DeFi와 실제 장치의 교차점에 대한 유망한 대화를 나누었으며, 이것은 우리가 #MachineFi라고 부르는 개념입니다. 기대되는 새로운 파트너들과 함께하고 있습니다. 우리가 무엇을 하고 있었는지 공유하고 싶어 안달이 납니다.
DeFi는 아직 초기 단계에 있으며, 새로운 프로젝트는 복잡할 수 있으며 차용자, 대출자 및 거래자 모두에게 재정적 위험을 안고 있습니다. IoTeX의 DeFi를 탐색할 때, 우리는 DeFi 투명성/감사 도구 및 비영구적 손실 계산기, 수익 농장 순위 웹사이트와 같은 공개적인 도구를 검토할 것을 강력히 권장합니다. 특히, DeFi 내외부의 새로운 프로젝트는 스마트 계약의 취약점으로 인해 해킹과 사기에 취약할 수 있습니다. 반드시 감사받고 신뢰할 수 있는 DeFi 프로젝트만 사용하도록 하십시오 - IoTeX에서 즐거운 DeFi 경험을 하세요!
IoTeX 소개
2017년에 오픈 소스 플랫폼으로 설립된 IoTeX는 신뢰할 수 있는 사물의 인터넷을 구축하고 있으며, 모든 "사물" — 인간, 기계, 비즈니스 및 DApp — 이 신뢰와 프라이버시를 가지고 상호작용할 수 있는 열린 생태계입니다. 30명 이상의 세계적 연구 과학자 및 엔지니어로 구성된 팀의 지원을 받으며, IoTeX는 블록체인, 보안 하드웨어 및 기밀 컴퓨팅을 결합하여 차세대 IoT 장치, 네트워크 및 경제를 가능하게 합니다. IoTeX는 "물리적 세계를 블록별로 연결하여" 미래의 분산 경제를 강화할 것입니다.