IoTeX의 DeFi 101: DEX, 이자 농장 및 자금 시장
지난 1년 동안 분산형 금융(DeFi)은 현재 2000억 달러에 가까운 총 잠금 가치(TVL)를 기록하며 세계를 강타했습니다. IoTeX 커뮤니티의 요청에 따라 우리는 DEX, 이자 농장, 자금 시장을 포함하여 IoTeX에서 출시할 새로운 DeFi 앱의 물결을 준비하고 있습니다. 신뢰할 수 있는 사물의 인터넷에 대한 비전을 향해 나아가면서, 우리는 IoTeX 네트워크에 새로운 혁신적인 DeFi 파트너를 맞이할 날을 기다릴 수 없습니다.
IoTeX 블록체인은 초고속(5초 블록과 즉각적인 거래 완료), 저렴한 비용(1달러 미만으로 수천 건의 거래 가능), 그리고 이더리움, BSC, 폴리곤과 같은 주요 블록체인과의 상호 운용성이 뛰어납니다. 이러한 특성들은 DeFi의 놀라운 기반이 되며, 이미 활성화되어 빠르게 성장할 준비가 되어 있습니다:
- mimo는 2020년 중반부터 IoTeX에서 운영되고 있는 DEX로, IOTX + XRC20 + 크로스 체인 자산의 분산 거래를 가능하게 합니다. 현재까지 mimo는 30개 이상의 자산을 지원하며 곧 거버넌스 토큰을 출시할 예정입니다.
- Magic Land는 최근 IoTeX 최초의 이자 농장으로 출시되어 2일 만에 800만 달러의 TVL을 달성했습니다. 새로운 이자 농장 ZoomSwap 및 Firebird도 곧 출시될 예정이며 각각 자신의 거버넌스 토큰을 보유할 것입니다.
이 블로그에서는 IoTeX에서의 DeFi 개요와 새로운 사용자를 위한 모범 사례를 공유합니다.
IoTeX의 다양한 DeFi 종류
DeFi는 날로 성장하며, 전통 금융 산업을 분산형 방식으로 복제하고 있습니다. 이에는 여러 가지 유형이 있으며 아래에서 DEX, 이자 농장, 자금 시장에 대한 개요를 공유합니다. 또한 새로운 DeFi 프로젝트를 탐색할 때 안전하게 사용할 수 있는 투명성/감사 도구에 대한 최근 블로그를 꼭 읽어보시기를 추천합니다.
DEX - 유동성 제공자
분산형 거래소 또는 DEX(예: mimo)는 유동성 풀을 관리하는 자동화된 시장 조성자(AMM)로, 여기서 유동성 제공자 "LP"가 관심을 얻기 위해 "풀"에 토큰 쌍을 예치합니다. 트레이더는 풀 내에서 토큰을 교환할 수 있으며, 일반적으로 거래량의 약 0.3%에 해당하는 수수료를 지불하고 이는 LP들에 비례하여 나누어집니다. 풀 내의 토큰이 거래되면 AMM은 풀의 토큰 공급/비율을 재조정하게 되며, 이로 인해 모든 LP가 이해해야 할 비영구적 손실의 위험이 존재합니다. 풀 내의 LP의 지분은 "LP 토큰"으로 표시되며, 사용자는 언제든지 LP 토큰을 원래 예치한 토큰으로 교환하여 풀의 지분을 인출할 수 있습니다. 이 LP 토큰은 이자 농장에서 추가 이자를 얻기 위해 스테이킹할 수도 있습니다.
이자 농장
이자 농장(예: MagicLand, Zoomswap)은 사용자가 이자를 다른 토큰의 형태로 얻기 위해 토큰을 스테이킹하고 대출할 수 있게 해줍니다. 요약하자면, 이자 농장은 DEX LP가 새로운 이자 농장 풀에 LP 토큰을 스테이킹하도록 장려합니다. 농장은 유동성을 제공한 대가로 이자를 보상으로 받지만, LP 토큰을 인출하기 전까지는 LP 보상을 받지 못합니다. 이자 농장은 일반적으로 다양한 농장의 예상 수익을 연간 퍼센트 수익(APY)으로 계산하며, 이는 복리 이자가 반영된 1년 동안의 수익률을 나타냅니다. 이자 농장은 각 블록마다 고정된 양의 보상을 생성하며, 이는 모든 LP 토큰 예치자에 의해 비례적으로 나누어집니다. 더 많은 LP 토큰이 이자 농장에 추가될수록 각 농부의 APY는 그에 따라 감소합니다.
자금 시장
자금 시장(예: Aave, Curve)은 사용자가 암호 자산을 대출하고 차입할 수 있게 합니다. 은행 대출과 유사하게, 대출자는 자산의 소유권을 일시적으로 포기하는 대가로 이자를 받고, 차입자는 자산을 일시적으로 보유하기 위해 이자를 지불합니다. 대출자는 시장에 유동성을 제공하여 이자 수익을 얻고, 차입자는 자산을 차입하기 위해 담보를 게시하고 이자를 지불합니다. 자산의 공급과 수요에 따라 대출/차입 비율이 변동합니다. 곧 IoTeX에서 첫 번째 자금 시장을 맞이할 날을 기대합니다!
다음은 무엇인가요?
향후 몇 달 동안 우리는 IoTeX 네트워크에 다양한 새로운 프로젝트, DeFi 블루칩을 온보딩할 계획입니다. 우리는 DeFi와 실제 장비의 교차점에 대한 유망한 대화를 나누었으며, 이를 우리는 #MachineFi라고 부르며 흥미로운 새로운 파트너와 협력하고 있습니다. 우리가 진행 중인 것을 공유할 날을 기다리기 어렵습니다.
DeFi는 아직 초기 단계에 있으며, 새로운 프로젝트는 복잡할 수 있으며 차입자, 대출자 및 거래자에게 재정적 위험을 안길 수 있습니다. IoTeX에서 DeFi를 탐색할 때는 DeFi 투명성/감사 도구 외에도 비영구적 손실 계산기와 이자 농장 순위 웹사이트와 같은 공개적으로 사용 가능한 도구를 검토하시기를 권장합니다. 특히 DeFi 내외의 모든 새로운 프로젝트는 스마트 계약의 취약성으로 인해 해킹 및 사기의 위험에 노출되어 있습니다. 감사 및 신뢰할 수 있는 DeFi 프로젝트만 사용해야 합니다. IoTeX에서 DeFi를 즐기세요!
IoTeX 소개
2017년 오픈소스 플랫폼으로 설립된 IoTeX는 인간, 기계, 기업 및 DApp이 신뢰와 개인 정보 보호를 통해 상호 작용할 수 있는 개방형 생태계인 신뢰할 수 있는 사물의 인터넷을 구축하고 있습니다. 30명 이상의 최고의 연구 과학자 및 엔지니어로 구성된 글로벌 팀의 지원을 받는 IoTeX는 블록체인, 안전한 하드웨어 및 기밀 컴퓨팅을 결합하여 차세대 IoT 장치, 네트워크 및 경제를 가능하게 합니다. IoTeX는 "물리적 세계를 블록별로 연결함으로써" 미래의 분산 경제를 활성화할 것입니다.