Trong năm qua, tài chính phi tập trung (DeFi) đã làm chao đảo thế giới với gần 200 tỷ USD tổng giá trị bị khóa (TVL) hiện nay trong các ứng dụng DeFi. Theo yêu cầu của cộng đồng IoTeX, chúng tôi đã chuẩn bị cho một làn sóng các ứng dụng DeFi mới ra mắt trên IoTeX, bao gồm các DEX, yield farms và thị trường tiền tệ. Khi chúng tôi tiến về tầm nhìn cho Internet của Những Điều Đáng Tin Cậy, chúng tôi không thể chờ đợi để chào đón những đối tác DeFi mới và sáng tạo đến Mạng IoTeX.

Chuỗi khối IoTeX cực kỳ nhanh (5 giây cho mỗi khối với kết thúc giao dịch ngay lập tức), rẻ (ngàn giao dịch với chi phí dưới 1 USD), và có khả năng tương tác với các chuỗi khối hàng đầu như Ethereum, BSC và Polygon. Những đặc điểm này khiến IoTeX trở thành nền tảng tuyệt vời cho DeFi, hiện đã hoạt động và sẵn sàng phát triển nhanh chóng:

• mimo là một DEX đã hoạt động trên IoTeX từ giữa năm 2020, cho phép giao dịch phi tập trung IOTX + XRC20 + tài sản chuỗi chéo. Đến nay, mimo hỗ trợ hơn 30 tài sản và sẽ sớm ra mắt một token quản trị.
• Magic Land gần đây đã ra mắt như yield farm đầu tiên trên IoTeX, đạt 8 triệu USD TVL chỉ trong hai ngày. Các yield farm mới ZoomSwap & Firebird cũng dự kiến sẽ ra mắt sớm -- mỗi yield farm sẽ có token quản trị riêng.

Trong blog này, chúng tôi chia sẻ tổng quan về DeFi trên IoTeX cũng như những cách tốt nhất cho người dùng mới.

Nhiều Loại Hình DeFi trên IoTeX

DeFi đang phát triển từng ngày, sao chép ngành tài chính truyền thống theo cách phi tập trung. Điều này có nhiều hình thức khác nhau – dưới đây chúng tôi chia sẻ tổng quan về DEXs, yield farms và thị trường tiền tệ. Chúng tôi cũng rất khuyến nghị bạn đọc blog gần đây của chúng tôi về các công cụ minh bạch/kiểm toán mới mà bạn có thể sử dụng để đảm bảo an toàn khi khám phá các dự án DeFi mới.

DEX - Nhà Cung Cấp Thanh Khoản

Các sàn giao dịch phi tập trung hay DEXs (ví dụ, mimo) là những nhà tạo lập thị trường tự động (AMMs) quản lý các quỹ thanh khoản, tập hợp tài sản từ các nhà cung cấp thanh khoản "LPs" đặt cặp token vào "các quỹ" để kiếm lãi. Các nhà giao dịch có thể hoán đổi token trong quỹ và trả phí thường khoảng 0.3% tổng khối lượng giao dịch được phân chia tỷ lệ bởi các LPs. Khi token trong một quỹ được giao dịch, AMM sẽ cân bằng lại cung/công thức tỷ lệ của token trong quỹ; do đó, có nguy cơ thất thoát cho các LPs gọi là thất thoát tạm thời mà tất cả các LPs nên hiểu. Phần chia sẻ của một LP trong quỹ được định giá bằng "LP tokens" – người dùng có thể rút phần chia sẻ của họ trong quỹ bất kỳ lúc nào bằng cách đổi LP tokens lấy token đã gửi ban đầu. Những LP tokens này cũng có thể được đặt cọc vào các yield farms để kiếm thêm lãi suất.

Yield Farming

Các yield farms (ví dụ, MagicLand, Zoomswap) cho phép người dùng đặt cọc và cho vay token để đổi lấy lãi suất dưới dạng các token khác. Nói tóm lại, các yield farms khuyến khích các LP của DEX đặt cọc LP tokens của họ vào một quỹ yield farming mới. Những người nông dân sẽ kiếm lãi suất như một phần thưởng cho việc cung cấp thanh khoản, nhưng sẽ không kiếm được lãi LP cho đến khi họ rút LP tokens của mình. Các yield farms thường tính toán ước lượng lợi nhuận của các farm khác nhau theo tỷ lệ lợi nhuận hàng năm (APY), là tỷ lệ hoàn trả trong suốt một năm có tính đến lãi suất kép. Các yield farms phát hành một số lượng phần thưởng cố định mỗi khối, được phân chia tỷ lệ theo tất cả những người gửi token LP – khi càng nhiều LP tokens được thêm vào một yield farm, APY cho mỗi người nông dân sẽ giảm tương ứng.

Thị Trường Tiền Tệ

Các thị trường tiền tệ (ví dụ, Aave, Curve) cho phép người dùng cho vay và vay tài sản crypto. Tương tự như các khoản vay ngân hàng, những người cho vay kiếm lãi suất khi tạm thời từ bỏ quyền sở hữu tài sản của họ, trong khi những người đi vay trả lãi suất để tạm thời giữ một tài sản. Những người cho vay cung cấp thanh khoản cho thị trường để kiếm lãi suất, trong khi những người đi vay thế chấp và trả lãi suất để vay tài sản. Tùy thuộc vào cung và cầu cho các tài sản, tỷ lệ cho vay/đi vay sẽ dao động. Chúng tôi rất mong chờ chào đón những thị trường tiền tệ đầu tiên trên IoTeX sớm!

Điều gì đang diễn ra tiếp theo?

Trong vài tháng tới, chúng tôi dự kế hoạch đưa một loạt các dự án mới bao gồm các dự án DeFi blue-chip vào Mạng IoTeX. Chúng tôi đã có những cuộc trò chuyện hứa hẹn về sự giao thoa giữa DeFi và các thiết bị thế giới thực – một khái niệm mà chúng tôi gọi là #MachineFi – với một tập hợp các đối tác mới đầy hứa hẹn. Chúng tôi không thể chờ đợi để chia sẻ những gì chúng tôi đã thực hiện.

DeFi vẫn còn trong giai đoạn đầu, và các dự án mới có thể phức tạp và mang lại rủi ro tài chính cho cả người đi vay, người cho vay và các nhà giao dịch. Khi khám phá DeFi trên IoTeX, chúng tôi rất khuyến nghị bạn xem xét các công cụ minh bạch/kiểm toán DeFi của chúng tôi, cũng như các công cụ công khai khác như máy tính thất thoát tạm thời và các trang web xếp hạng yield farm. Đặc biệt, bất kỳ dự án mới nào trong/bên ngoài DeFi đều dễ bị tấn công và lừa đảo do những lỗ hổng trong hợp đồng thông minh. Hãy chắc chắn chỉ sử dụng các dự án DeFi đã được kiểm toán và đáng tin cậy – chúc bạn có trải nghiệm DeFi thú vị trên IoTeX!

Về IoTeX

Được thành lập như một nền tảng nguồn mở vào năm 2017, IoTeX đang xây dựng Internet của Những Điều Đáng Tin Cậy, một hệ sinh thái mở nơi tất cả “những điều” — con người, máy móc, doanh nghiệp và DApps — có thể tương tác với sự tin tưởng và riêng tư. Được hỗ trợ bởi một nhóm nghiên cứu khoa học và kỹ sư hàng đầu toàn cầu với hơn 30 thành viên, IoTeX kết hợp blockchain, phần cứng an toàn và tính toán riêng tư để cho phép các thiết bị, mạng và nền kinh tế IoT thế hệ tiếp theo. IoTeX sẽ trao quyền cho nền kinh tế phi tập trung tương lai bằng cách “kết nối thế giới vật lý, khối theo khối”.

Tìm hiểu thêm: Website | Twitter | Telegram | Discord | Reddit | Blog