IoTeX上的DeFi 101：去中心化交易所、收益农场和货币市场
在过去的一年里，去中心化金融（DeFi）迅速崛起，目前在DeFi应用中的总锁定价值（TVL）接近 2000亿美元。根据IoTeX社区的强烈要求，我们正在为一波新的DeFi应用在IoTeX上推出做准备，包括去中心化交易所、收益农场和货币市场。随着我们朝着可信事物互联网的愿景迈进，我们迫不及待地想要欢迎新的创新DeFi合作伙伴加入IoTeX网络。
IoTeX区块链速度极快（每5秒生成一个区块，交易确认即时），成本低廉（数千笔交易费用不足1美元），并且与以太坊、BSC和Polygon等顶级区块链互通。这些特点使得IoTeX成为DeFi的卓越基础，目前已经上线，准备迅速发展：
- mimo 是自2020年中旬以来在IoTeX上运营的去中心化交易所，支持IOTX + XRC20 + 跨链资产的去中心化交易。迄今为止，mimo支持30多种资产，并将很快推出治理代币。
- Magic Land 最近作为IoTeX上的第一个收益农场上线，在两天内达到800万美元的TVL。新的收益农场ZoomSwap和Firebird也预计将很快上线——每个收益农场都有自己的治理代币。
在这篇博客中，我们分享了IoTeX上DeFi的概述以及新用户的最佳实践。
IoTeX上的各种DeFi形式
DeFi正日益发展，以去中心化的方式复制传统金融行业。这有多种形式——以下我们分享关于去中心化交易所、收益农场和货币市场的概述。我们还强烈建议您阅读我们的最新博客，了解您在探索新DeFi项目时可以使用的新透明度/审计工具。
去中心化交易所 - 流动性提供者
去中心化交易所或DEX（例如mimo）是自动化市场做市商（AMMs），管理流动性池，这些流动性池聚合了流动性提供者“LP”存入的代币对，以赚取利息。交易者可以在池内互换代币，并支付通常约0.3%的交易量费用，这些费用按比例分配给LPs。当池内的代币被交易时，AMM会重新平衡池中代币的供应/比例；因此，LPs会面临一种称为无常损失的风险，所有LPs都应了解。LP在池中的份额以“LP代币”计量——用户可以随时通过用LP代币交换最初存入的代币来提取其在池中的份额。这些LP代币也可以在收益农场中质押，以赚取额外利息。
收益农场
收益农场（例如MagicLand, Zoomswap）允许用户在交换其他代币的收益的情况下质押和借出代币。简而言之，收益农场激励DEX的LPs将他们的LP代币质押到新的收益农场池中。农民将因提供流动性而获得利息奖励，但在提取其LP代币之前不会获得任何LP奖励。收益农场通常根据年化百分比 доход（APY）计算各种农场的预估收益率，这是考虑复利的年度回报率。收益农场在每个区块上分配固定数量的奖励，这些奖励按照所有LP代币存款者的比例进行分配——随着更多LP代币被添加到收益农场，每个农民的APY将相应减少。
货币市场
货币市场（例如，Aave，Curve）允许用户借出和借入加密资产。与银行贷款类似，贷方因暂时放弃对其资产的所有权而获得利息，而借方则为暂时持有资产支付利息。贷方为市场提供流动性以赚取利息支付，而借方则提供抵押品并支付利息以借入资产。根据资产的供需情况，贷款/借款的百分比利率将波动。我们期待很快欢迎首个在IoTeX上运行的货币市场！
接下来会发生什么？
在接下来的几个月里，我们计划将各种新的项目，包括DeFi蓝筹股，加入IoTeX网络。我们与一批令人兴奋的新合作伙伴就DeFi与现实世界设备的交集进行了前景广阔的讨论——这是我们称之为#MachineFi的概念。我们迫不及待地想分享我们的最新动态。
DeFi仍处于起步阶段，新项目可能复杂，并对借款人、贷方和交易者带来金融风险。在探索IoTeX上的DeFi时，我们强烈建议您查看我们的DeFi透明度/审计工具，以及其他公开可用的工具，如无常损失计算器和收益农场排名网站。值得注意的是，任何新的DeFi项目内外均容易受到黑客攻击和欺诈，因智能合约中存在漏洞。确保只使用经过审计和可信的DeFi项目——在IoTeX上愉快地体验DeFi！
关于IoTeX
IoTeX成立于2017年，作为一个开源平台，正在构建可信事物互联网，这是一个开放生态系统，所有“事物”——人类、机器、企业和DApps——都可以在信任和隐私的前提下互相互动。在由30多名顶尖研究科学家和工程师组成的全球团队的支持下，IoTeX结合了区块链、安全硬件和机密计算，旨在支持下一代物联网设备、网络和经济体。IoTeX将通过“逐块连接物理世界”赋能未来去中心化经济。