IoTeX上のDeFi 101: DEX、イールドファーム、マネーマーケット
過去1年で、分散型金融（DeFi）は世界を席巻しており、現在、DeFiアプリのロックされた総価値（TVL）はほぼ 2000億ドル に達しています。IoTeXコミュニティからの強い要望に応じて、私たちはDEX、イールドファーム、マネーマーケットを含むIoTeXで立ち上がる新しいDeFiアプリの波に備えています。信頼できるモノのインターネットのビジョンに向けて進む中で、新しく革新的なDeFiパートナーをIoTeXネットワークに迎えるのが待ちきれません。
IoTeXブロックチェーンは超高速で（5秒のブロックで即時のトランザクション確定）、安価（1ドル未満で何千ものトランザクションが可能）、およびEthereum、BSC、Polygonなどの主要なブロックチェーンと相互運用性があります。これらの特性により、IoTeXは迅速に成長する準備ができているDeFiの優れた基盤となっています。
- mimo は2020年中頃からIoTeX上で運営されているDEXで、IOTX、XRC20、およびクロスチェーン資産の分散型取引を可能にしています。現在までに、mimoは30以上の資産をサポートしており、近日中にガバナンストークンを発行する予定です。
- Magic Land は最近、IoTeXでの最初のイールドファームとして立ち上がり、2日以内に800万ドルのTVLに達しました。新しいイールドファーム ZoomSwap と Firebird もまもなく立ち上がる予定で、それぞれ独自のガバナンストークンを持っています。
このブログでは、IoTeXでのDeFiの概要と新しいユーザーのためのベストプラクティスを共有します。
IoTeXでの様々なDeFiの形態
DeFiは日に日に成長しており、分散型の形で伝統的な金融業界を複製しています。これには様々な形態があります - 以下にDEX、イールドファーム、マネーマーケットの概要を共有します。また、新しいDeFiプロジェクトを探求する際に安全を確保するために使用できる新しい透明性/監査ツールに関する最近のブログを読むことを強くお勧めします。
DEX - 流動性提供者
分散型取引所、またはDEX（例： mimo ）は、流動性プールを管理する自動化マーケットメイカー（AMM）で、資産をプールに預けて利子を得る「LP」と呼ばれる流動性提供者からの資産を集約します。トレーダーはプール内でトークンを交換でき、通常は取引量の約0.3%の手数料を支払い、その手数料はLPによって比例配分されます。プール内のトークンが取引されると、AMMはプール内のトークンの供給と比率を再調整します。このため、LPには 一時的損失というリスクがあり、すべてのLPはこれを理解する必要があります。LPのプールにおけるシェアは「LPトークン」で表示され、ユーザーはいつでもLPトークンを元の預けられたトークンと交換することでプールのシェアを引き出すことができます。これらのLPトークンは、イールドファームで追加の利子を得るためにステーキングすることも可能です。
イールドファーミング
イールドファーム（例： MagicLand, Zoomswap ）は、ユーザーがトークンをステークし、他のトークンの形で利子を得ることを可能にします。要するに、イールドファームはDEXのLPに新しいイールドファーミングプールにLPトークンをステークするインセンティブを与えます。ファーマーは流動性を提供することで報酬として利子を得ますが、LPトークンを引き出すまでLPの報酬は得られません。イールドファームは通常、複利を考慮した年間パーセンテージ利回り（APY）で様々なファームの推定リターンを計算します。イールドファームは毎ブロックごとに固定された量の報酬を発生させ、それはすべてのLPトークン預け入れ者によって比例分配されます。LPトークンがイールドファームに追加されると、各個別のファーマーのAPYはそれに応じて減少します。
マネーマーケット
マネーマーケット（例： Aave, Curve ）は、ユーザーが暗号資産を貸し出したり借り入れたりすることを可能にします。銀行のローンに似ていて、貸し手は資産の所有権を一時的に放棄することで利子を得る一方、借り手は資産を一時的に保持するために利子を支払います。貸し手は市場に流動性を提供して利子の支払いを得る一方、借り手は担保を提供し、資産を借りるために利子を支払います。資産の供給と需要に応じて、貸出/借入の金利は変動します。私たちは早くIoTeX上で初のマネーマーケットを迎えることを楽しみにしています！
次は何が待っているか？
今後数ヶ月以内に、IoTeXネットワークに新しいプロジェクト、特にDeFiのブルーチップを導入する計画です。私たちは、DeFiと現実のデバイスの交差点に関する有望な会話をし、#MachineFiと呼ばれるコンセプトを持った新しいパートナーとのエキサイティングな連携を進めています。私たちが何をしてきたかを共有するのが待ちきれません。
DeFiはまだ初期段階であり、新しいプロジェクトは複雑で、借り手、貸し手、トレーダーにとって金融リスクを伴う可能性があります。IoTeXでDeFiを探求する際には、DeFi透明性/監査ツールおよび一時的損失計算機やイールドファームランク付けサイトのような他の公に利用可能なツールをレビューすることを強くお勧めします。特に、新しいプロジェクトは、スマートコントラクトの脆弱性により、ハッキングや詐欺の影響を受けやすいです。監査された信頼できるDeFiプロジェクトのみを使用するようにしてください。IoTeXでのDeFiを楽しんでください！
IoTeXについて
2017年にオープンソースプラットフォームとして設立されたIoTeXは、すべての「モノ」—人間、機械、ビジネス、DApps—が信頼とプライバシーを持って相互に作用できるオープンエコシステムを構築することを目指しています。30人以上のトップ研究科学者とエンジニアで構成されるグローバルチームに支えられ、IoTeXはブロックチェーン、安全なハードウェア、および機密計算を組み合わせて次世代のIoTデバイス、ネットワーク、経済を実現します。IoTeXは「物理的な世界を一つずつ結びつける」ことで未来の分散型経済を強化します。